Strona główna » Inwestycje » IKE z funduszami inwestycyjnymi

IKE z funduszami inwestycyjnymi

Limit wpłat na IKE w 2010 roku wynosi 9 579 zł
WNie masz IKE – otwórz je! Jeśli już powierzyłeś nam swoje oszczędności - wykorzystaj w pełni ustawowy limit!
IKE oferowane przez TFI Allianz to:

• zwolnienie z 19% podatku od zysków kapitałowych, tzw. podatku Belki
• oszczędzanie bez opłaty manipulacyjnej (przy spełnieniu wymogów Regulaminu)
• szeroki wybór subfunduszy
• swoboda wpłat
• możliwość zmiany strategii inwestycyjnej bez opłaty manipulacyjnej

Co warto wiedzieć o IKE z funduszami inwestycyjnymi Allianz?
Maksymalna wpłata roczna – Wpłaty dokonywane na IKE w roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć kwoty odpowiadającej trzykrotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok, określonego w ustawie budżetowej lub ustawie o prowizorium budżetowym lub w ich projektach, jeżeli odpowiednie ustawy nie zostały uchwalone.
W 2010 roku limit wpłat na IKE wynosi 9 579 zł.
Minimalna wpłata na otwarcie IKE wynosi 300 zł.
Minimalna wpłata roczna na IKE w oparciu o fundusze inwestycyjne Allianz nie może być niższa niż 600 zł. Może być płacona ratalnie do 31 grudnia danego roku, z zastrzeżeniem, że kwota dopłaty nie może być mniejsza niż 50 zł.
Jeśli roczna wpłata przekroczy dopuszczalne limity dla IKE nadwyżka środków jest przeznaczana na poczet nabycia jednostek uczestnictwa w subfunduszu, do którego dokonywana była wpłata na IKE i inwestowana zgodnie z zasadami zarządzania funduszami inwestycyjnymi.
Nie jest wymagana regularność wpłat na IKE – oznacza to, że nie trzeba deklarować częstotliwości i wysokości wpłat na IKE.
Warunkowe zniesienie opłat manipulacyjnych – Przy nabyciu jednostek w ramach rejestru IKE opłata manipulacyjna jest odroczona i nie będzie pobrana pod warunkiem spełnienia łącznie następujących warunków:
dokonania przez oszczędzającego w każdym roku kalendarzowym obowiązywania umowy wpłaty na IKE co najmniej w wysokości 600 zł;
nie rozwiązywania przez oszczędzającego umowy przez co najmniej 5 lat.
Minimalny okres inwestycji - aby pieniądze mogły być inwestowane na IKE trzeba oszczędzać przynajmniej 5 lat.
Zwrot środków – w przypadku zwrotu lub częściowego zwrotu naliczone zostaną opłaty oraz podatek od zysków kapitałowych.
Zmiana strategii bez opłaty – środki gromadzone na IKE w funduszach inwestycyjnych mogą być przenoszone pomiędzy subfunduszami Allianz FIO bez ponoszenia opłat manipulacyjnych.
Brak podatku spadkowego i możliwość wskazania osób uprawnionych – w umowie o prowadzenie IKE z funduszami inwestycyjnymi możecie Państwo wskazać osobę/osoby, które mają otrzymać pieniądze gromadzone na IKE w przypadku śmierci oszczędzającego. Jeżeli jednak nie wskażecie Państwo osoby uprawnionej, środki zaoszczędzone na IKE dziedziczyć będą spadkobiercy, zgodnie z przepisami prawa (kodeks cywilny).

Wypłaty środków zgromadzonych na IKE
Środki zgromadzone na IKE będą wypłacane (jednorazowo lub w ratach) wyłącznie na wniosek oszczędzającego po osiągnięciu przez niego wieku 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 roku życia oraz spełnieniu następujących warunków:

• dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych albo
• wpłacenia ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed wnioskowaniem o wypłatę

W razie śmierci oszczędzającego środki z IKE są wypłacane na wniosek osoby uprawnionej (wskazanej przez oszczędzającego w umowie)

Klauzula prawna
Allianz FIO nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego subfunduszy, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Wartość aktywów netto portfeli inwestycyjnych subfunduszy może charakteryzować się dużą zmiennością wynikającą ze składu tych portfeli lub z przyjętej techniki zarządzania portfelami, w sytuacji dużej zmienności cen na rynku akcji. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu zależy od dnia zbycia i dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez Allianz FIO oraz od pobranych opłat manipulacyjnych. Wymagane prawem informacje, w tym opis czynników ryzyka i tabela opłat znajdują się w prospekcie informacyjnym i w skrócie prospektu informacyjnego dostępnych na stronie www.allianz.pl/tfi, w Towarzystwie, oraz u dystrybutorów.

Fundusz może lokować więcej niż 35% wartości aktywów subfunduszu w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, rządy państw członkowskich Unii Europejskiej takich jak: Niemcy, Francja, Anglia, Włochy, Hiszpania, Luksemburg, Węgry oraz rząd jednego z następujących państw należących do OECD: Stany Zjednoczone Ameryki Północnej, Australia, Japonia, Kanada, Turcja oraz jedną z następujących międzynarodowych instytucji finansowych: Europejski Bank Odbudowy i Rozwoju (EBOR), Europejski Bank Inwestycyjny (EBI), Europejski Bank Centralny (EBC).